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弊社のホームページは、お陰様で「横浜 資産形成」でインターネット検索１位を獲得しております。横浜でお客様の資産形成を一番に考えているのはハーバーウェルスマネジメントです。
弊社の創業の願いは、お客様に安心して豊かな生活を送って頂きたい事です。生活とは、特にリタイアメント後の生活を想定しています。そのために、それぞれのお客様にあった資産形成の提案をさせて頂いております。
お客さまから選ばれる会社になるため、①定期的な情報提供（メール、ニュース、セミナー）、②十分な商品知識、情報の入手に心がけております。
特に、海外のビジネスチャンスを資産形成に生かすことを方針として掲げ、米国の不動産投資、韓国のソーシャルファンディング投資、香港の世界株式投資、海外の銀行口座開設などをご紹介しております。どれも合法的な金融商品ですが、ホームページ上で説明することは禁じられています。面談によるご紹介またはセミナーへの参加に限っております。ご興味ご関心をお持ちの方はお問い合わせください。
４月に会社のマークを作りました。
お客様と一緒に右肩上がりで成長していくという願いを込めました。このトンボは世界を俯瞰しながら前に上にと飛んでいきます。
あなたのライフプランにぜひ当社をお役立て下さい。 代表取締役社長 荻原潔 |
弊社をご理解いただくために、アクサ生命保険株式会社様とのインタビュー記事（2010年11月エージェントニュースに掲載）から転載します。但し、保険会社からのインタビューを意識した内容となっています。ご了承下さい。
もともとCADシステムメーカーに在籍し営業を20年していました。2002年に早期退職しまして、外資系の保険会社に転職しました。
保険業界に転職した理由は、個人のお客さまを相手にした仕事につきたかったことが一番です。
当時保険にはあまり関心が無かったのですが、知り合った保険会社の方に「保険を売るのではなく、保険を通じてお客様にライフプランの提案をしていく仕事です」と聞かされ、その考えに共感したことも大きな理由です。
2年間在籍し、FPの資格を取り個人代理店として独立。その後、仲間と一緒に現在の会社を設立しました。
| 社名の由来と経営理念についてお聞きします |
まず、”ハーバー”というのは、横浜、港のイメージからです。ウェルスマネジメントは、保険だけではなく、トータルな資産形成、資産運用をご提案していくことをアピールポイントにしたいと思ったからです。（ウェルス：資産、富の意）
経営理念は、お客様から声を掛けて頂き、お客様から選ばれる会社でありたいということです。
そのためには、継続的にお客さまに情報を提供していくこと。特に当社では、海外の方がどのように資産形成されているかなどの情報を積極的に集め、それらを参考にしながら商品のご提案をしています。
それとお客さまからのご相談に対するコンサルティングのスキルを上げていくという２つのことを心がけてやっております。
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| 資産形成のポイントは？ |
基本的なこととして、ドルコスト平均法の運用をすることです。これは私自身、かつて海外のファンドに投資して大きく値が崩れた経験がありまして、大きな危機があったときに乗り越えられるのは、ドルコスト平均法しかないだろうという考えがあるからです。
また、長期で積み立てをすることもポイントです。しかし将来は分かりませんから、あまり融通の利かない積み立て方にすると後からきつくなる事もあります。
そこで、無理の無い積み立て金額にすることや、積み立てを途中でストップできる、解約できるなど自由度のある商品にする事もポイントです。
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| 資産形成という観点から、お客様にどんな商品をどのようにお薦めしていますか？ |
まず、「自分年金を作りましょう」という事をお話しています。「リタイアメント資金は誰にでも必要ですが、公的年金だけでは十分ではありません。保険は税金面でメリットがありますから、保険で資産作りをしていきましょう」といったお話をしています。
そこで、大きく分けて個人年金保険や終身保険、一部の定期保険などの『定額型』の商品と、積立型変額保険などの『変額型』の商品と2つの選択肢をご紹介します。
どれを選ぶかは、お客さまそれぞれの考え方ですので、定額型が良いというお客様にあえて変額型をお薦めすることはありません。
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会社所在地
横浜市神奈川区西神奈川2-5-18 東白楽若林ビル402
最寄駅 東急東横線 東白楽駅より徒歩３分
電話 ０４５－４８１－５１３９
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